La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico ordenó la designación de un monitor de cumplimiento para Banex International Bank, Inc., luego de identificar problemas de liquidez y una exposición significativa a una entidad financiera relacionada que fue intervenida por autoridades regulatorias del Reino Unido.
La medida surge después de que fondos de Banex depositados o en tránsito a través de Euro Exchange Securities UK Ltd. quedaran congelados como consecuencia de la intervención de esa entidad por la Financial Conduct Authority británica. Según la orden de OCIF, al 31 de mayo Banex mantenía más de $24 millones depositados con la compañía británica.
El regulador puertorriqueño señaló que la situación tiene implicaciones directas sobre la liquidez del banco, la confiabilidad de sus estados financieros, la suficiencia de capital y su cumplimiento con una orden de consentimiento previa. La intervención mediante un monitor fue concebida como una medida preventiva y no como una sindicatura ni una sustitución de la administración de Banex.
Driven, P.S.C. fue designada para supervisar de manera independiente el cumplimiento de la institución durante un período inicial de seis meses, sujeto a extensión. OCIF se reservó además la facultad de adoptar medidas adicionales si el proceso de supervisión revela nuevos incumplimientos o riesgos.
Banex opera en Puerto Rico bajo una licencia de Entidad Financiera Internacional otorgada por OCIF desde febrero de 2017. La institución había firmado en octubre de 2025 una orden de consentimiento después de que una evaluación regulatoria identificara deficiencias en gobierno corporativo, controles internos y su programa contra el lavado de dinero.
La nueva preocupación está vinculada a Euro Exchange Securities UK Ltd., una compañía británica relacionada con Banex y controlada, según OCIF, por miembros de la familia Gasparini. Las autoridades británicas colocaron esa entidad bajo intervención regulatoria y posteriormente sus activos quedaron sujetos a procesos de insolvencia.
De acuerdo con los datos citados por OCIF, Banex reportaba al 31 de mayo de 2026 cerca de $51 millones en depósitos, aproximadamente $18.7 millones en efectivo aparentemente disponible entre seis bancos corresponsales y otros $37.6 millones en activos cuya disponibilidad era incierta o estaba suspendida.
El regulador también señaló transacciones registradas en los libros de Banex relacionadas con operaciones personales de miembros de su junta directiva. Entre ellas mencionó pagos asociados a la compra de una propiedad por parte del presidente de la junta, Luis A. Gasparini, y una inversión personal de Giancarlo Gasparini en acciones de un hospital. Estas operaciones forman parte de las preocupaciones regulatorias descritas por OCIF y no constituyen por sí mismas una determinación penal.
La orden coloca nuevamente bajo escrutinio el sector de entidades financieras internacionales de Puerto Rico, particularmente sus relaciones con instituciones extranjeras y la capacidad de los reguladores locales para identificar y contener riesgos de liquidez, gobierno corporativo y cumplimiento contra el lavado de dinero antes de que produzcan daños mayores.